إعرف عميلك آخر تحديث: التاريخ | 2023-05-06 07:40:18

"يتعين على جميع مستخدمي منصة بال لانسر، بما في ذلك البائعين والمشترين، إجراء التحقق من هوية المستخدمين بشكل دقيق وفقًا لمتأعرف عميلك (KYC) هو اختصار يعني "Know Your Customer" باللغة الإنجليزية، ويشير إلى عملية التحقق من هوية المستخدم وجمع المعلومات الشخصية له، وذلك بهدف تقليل المخاطر المتعلقة بالاحتيال والتزييف والاستخدام غير القانوني للبيانات الشخصية، وضمان أمن المنصة وثقة المستخدمين بها. ويستخدم هذا المصطلح عادة في قطاعات مثل البنوك والتأمين والخدمات المالية والتجارة الإلكترونية والتكنولوجيا وغيره

 

 

طلبات "اعرف عميل (KYC) قبل بدء عملية بيع أو شراء أي خدمة. ويتعين على جميع المستخدمين الالتزام بالخطوات التالية:

·      جمع المعلومات: يجب على المستخدمين تزويد منصة بال لانسر بمعلومات شخصية محددة، بما في ذلك الاسم الكامل، وتاريخ الميلاد، والعنوان، ورقم الهاتف، والبريد الإلكتروني، وأي معلومات إضافية تشمل هوية المستخدم.

 

·      التحقق من الهوية: يجب على المستخدمين التحقق من صحة المعلومات المقدمة عن طريق إرسال طلبات تحقق إلى المستخدمين عن طريق البريد الإلكتروني أو الرسائل النصية أو الهاتف أو الوجه المعتمد.

 

·      التقييم: يجب على المستخدمين تقييم المعلومات المقدمة وتحديد ما إذا كان يستوفي متطلبات "اعرف عميلك" (KYC).

 

·      الإجراءات الإضافية: في حالة عدم تمكن المستخدم من تقديم المعلومات اللازمة أو إذا تم الكشف عن أي شكوك أو مخاطر أمنية، يجب عليه تقديم المزيد من المعلومات أو تأجيل المعاملة حتى يتم التحقق من الهوية بشكل دقيق.

 

·      الحفاظ على السجلات: يجب على جميع المستخدمين الحفاظ على سجلات دقيقة ومحدثة بانتظام تتضمن المعلومات التي تم جمعها والإجراءات التي اتخذت لتحديد هوية المستخدم وتقييم المخاطر، ويجب الحفاظ على هذه السجلات لفترة لا تقل عن خمس سنوات

 

 

يتم جمع المعلومات الشخصية في إطار عملية "اعرف عميلك" (KYC) بهدف تحديد هوية المستخدم وحماية البيانات الشخصية له، وذلك لأسباب عدة، منها:

 

·      الحد من المخاطر الأمنية: يهدف جمع المعلومات الشخصية إلى التحقق من هوية المستخدم وضمان عدم وجود أي أنشطة احتيالية أو غير قانونية.

 

·      الحماية من التزييف: يعمل جمع المعلومات الشخصية على التحقق من صحة المعلومات المقدمة، وتحديد ما إذا كانت قد تم تزييفها أو تعديلها.

 

·      تحديد المخاطر: يمكن استخدام المعلومات الشخصية لتحديد المخاطر المرتبطة بالمستخدم واتخاذ الإجراءات اللازمة عند الضرورة.

 

·      تحسين الخدمات: يمكن استخدام المعلومات الشخصية لتحسين الخدمات المقدمة للمستخدمين وتقديم خدمات مخصصة بشكل أفضل.

 

·      الامتثال للقوانين واللوائح: يجب على جميع الشركات والمؤسسات الالتزام بالقوانين واللوائح المتعلقة بحماية البيانات الشخصية للمستخدمين.

 

·      وبشكل عام، يهدف جمع المعلومات الشخصية في إطار عملية "اعرف عميلك" (KYC) إلى حماية المستخدمين والمؤسسات والشركات من المخاطر الأمنية والقانونية المرتبطة بالاحتيال والتزييف والاستخدام غير القانوني للبيانات الشخصية، وضمان سلامة وأمان المنصة وثقة المستخدمين بها.